客户调查管理文案范文 第一篇

客户关系管理报告

一．客户关系管理的定义及作用

客户关系管理的定义

客户关系管理包含内容

① 客户信息管理

这里需要把企业内部各部门、各员工接触客户所获得的资料集中起来统一管理。其中包括对客户类型的各种划分、客户的基本信息、客户联系人信息。企业营销人员进行跟踪的记录客户的状态以及合同信息等。② 市场营销管理

这里需要制订市场推广计划，对各渠道接触的客户进行记录、分类，还要提供对予潜在客户的管理。此外还要对市场各种活动进行评价。这里着重在一对一的微观营销上。

③ 销售管理

④ 服务管理与客户关怀

客户调查管理文案范文 第二篇

一、调查目的

为了加强与顾客的沟通，了解我司是否能满足客户的需要并对客户满意度进行信息调查回馈，以解决顾客遇到的问题，努力满足顾客的需要，并在此基础上持续改进，从而提升客户对公司的满意度，完善公司的整体形象。

二、调查方法

此次调查采用问卷法，分为高层问卷和一般问卷两种，通过各片区负责人向自己负责片区内的客户发放问卷，客户填好问卷并签字盖章后，回传至业务员，最后由企管部统一收回。选择客户的标准为所有在驻客户，即截止至发放问卷时，所有在驻客户。

三、问卷设计

此次调查问卷共分为两种，一种的调查对象为高层客户，另一种为一般员工客户。

针对一般员工客户的调查问卷一共有19项，分为入驻前服务、入驻中服务、入驻后服务和其他需要改善地方四个方面内容。其中，入驻前服务包括销售人员专业知识与解决问题能力、销售人员服务态度；入驻中服务包括装修方案落实及协调满意度、保洁与货梯使用等安排及时性、员工行为规范、xxx满意度；入驻后服务包括维修人员专业技术、沟通便捷程度、对客户信息处理速度、对客户信息处理结果、增值服务的满意度、员工餐的满意度、写字楼的办公环境；其他需要改善地方包括大厦宣传与推广、品牌、维修、服务、沟通等。

两种问卷中的每个可选项均有4个选项，来选择满意程度，很满意与满意算作满意，其他算作不满意，并计算满意率。

四、调查问卷分析

此次客户满意度调查，截止目前共收回高层客户问卷24份，一般员工客户问卷19份，有7名高层客户和6名一般员工客户因为各种原因未能参与调查。据此分析，调查中的绝大部分客户对于我们还是满意的，但是也有部分客户对于我们不太满意。上表反映出绝大部分一般员工客户对于我们还是满意的，但是还有一部分的一般员工客户对于我们不太满意，除此之外，我们也在一些问题上让一少部分一般员工客户很不满意。

1.服务

在高层客户的调查问卷中有两项服务满意度调查，其中对服务创新意识的满意度为，对持续改进服务的满意度为。从总体上看，大多数客户对我们的持续改进服务还是满意的，但也有的客户对我们的持续改进服务还不满意，这个比例不是很小，说明我们还存在问题，有较大的提升空间，而在服务创新意识上我们只有的高层客户感觉到满意，有的高层用户都感到不满意，这说明我们在服务创新意识上还有很多的缺点需要克服，有很多工作需要改进。这说明了我们在销售人员专业知识、解决问题能力上让客户较为满意，应该继续保持；并且在销售人员服务态度上我们给客户的印象也不错，满意度达到了，但是还是有客户不满意，我们应该从中找到问题并予以解决，争取做到最好。而我们的增值服务不是很令人满意，其中天灿的郭老师认为没享受过这些服务，我们需要及时改进。而员工餐的满意度只达到，有14人觉得一般，这说明在这个问题上我们存在很多问题，需要制定详细的方案，必要时候可以提高成本从而达到让客户满意的效果。

2.管理

在管理上，我们在高层调查问卷中主要设置的项目是客户信息处理速度，其中满意的高层客户占。信息处理的速度一般，218钮云超入驻后库房问题协调慢，解决问题效率低，这说明我们在信息处理速度这个问题上有很大欠缺，我们应该把问题弄清楚，并进行妥当解决，合理地提高效率，从而赢得客户的口碑，取得客户的认同。

在一般员工客户的调查问卷中，对装修方案落实及协的调满意度为，对保洁和货梯使用等安排及时性的满意度为，对员工行为规范的满意度为，对xxx的满意度为，对沟通便捷程度的满意度为，对客户信息处理速度的满意度为，对客户信息处理结果的满意度为。

由上表图可以看出，7个调查项的平均满意率为，这说明绝大部分客户对于我公司的服务还是满意的，像装修方案落实及协调、员工行为规范、xxx满意度、沟通便捷程度这几项目前我们做的比较好，但是218王熙客户入住时协调库房的时间较慢，解决问题的渠道沟通不畅。而像保洁和货梯使用等安排及时性、对客户信息处理速度、对客户信息处理结果这几项相对的满意率比较低，其中天灿郭老师明确指出这项服务跟他们的关系不大，指出了我们的问题所在，我们应当削减不必要的项目来提高工作效率。

3．硬件

在高层客户的调查问卷中的停车情况调查如下：

上表说明我们大厦的停车情况依然是一个问题，满意率仅仅有，并且有4人很不满意认为9点之后停车位太少，我们可以对停车场针对客户提的建议进行重新规划，从而达到让客户满意的结果。

硬件方面，一般员工的调查问卷中，维修人员专业技术的满意率为，写字楼的办公环境的满意率为。

客户调查管理文案范文 第三篇

附件7

调 查 报 告

一、借款人基本情况：

xxx，成立于xx年xx月，注册地址：xxx;经营范围为xxx;企业性质：xx;注册资本：xx万元；其中xxx出资xx万元；法人代表：xxx;人员xx名，其中：管理人员xx名；公司设置股东会、董事会和监事会，董事会向股东会负责，监事会负检查监督作用。公司设立经营管理机构，负责日常经营管理工作，设总经理1名，副经理2名。该企业贷款无逾期、无欠息。截止xx年xx月末，该企业资产xx万元，负债xx万元，其中在xx银行贷款xx万元，所有者权益xx万元。

该企业生产布局分为xx生产区和xx生产区，已通过了河北省环境保护厅的验证（冀环验【200x】xx号文），同时具备河北省安全生产监督管理局下发的安全生产许可证（冀WH安许证字【200x】xx号）。

二、借款人资金需求情况：

需求分析：（1）该公司20x9年可生产入库产品xx吨，生产成本为xx万元。（2）20x8年的流动资金周转次数为xx次，周转天数为xx天。（3）该公司20x9年x月份流动资产占用资金xx万元。

申请资金额度及期限：鉴于以上情况，该公司为正常生产特向xx银行申请为一年期的流动资金借款xx万元。还款来源情况：该公司计划用销售收入及利润归还借款，20x9年该公司预计实现销售收入xx万元，利润总额xx万元。

三、反担保情况：

该企业拟用自己的土地使用权和房产作抵押，其中土地（出让）面积为xx平方米，评估价值xx万元（约合每亩xx万元）；房产包括办公楼、车间及铺房等，共xx平方米，评估价值为xx万元；总清算值为xx万元。存货质押：物品名称、数量、金额、变现能力、清算价值以及其它股本形式等。

四、企业财务状况

截止20x9年x月x日，企业财务状况为：

（一）资产xx万元，其中：货币资金xx万元；应收帐款xx万元（xx企业xx万元）；其它应收款xx万元（xx借款xx万元）；存货 1

xx万元；长期投资xx万元，主要是对xx投资xx万元；固定资产原值xx万元，净值xx万元；在建工程xx万元；无形资产xx万元，其构成是土地使用权xx万元。

（二）负债xx万元。其中：短期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期应付款xx万元。

（三）所有者权益xx万元。其中：实收资本xx万元；资本公积xx万元；盈余公积余额为xx万元；未分配利润xx万元。

（四）财务指标分析：

1、偿债能力分析：资产负债率为xx%；流动比率为xx%；速动比率为xx%;现金比率为xx%。（以上指标应与去年同期进行比较分析，下同）

2、营运能力分析：总资产周转率为xx%；应收帐款周转率为xx次；存货周转率为xx次。

3、盈利能力分析：营业毛利率为xx%；营业利润率为xx%；总资产报酬率为xx%。

4、现金流量分析：20x9年度现金净流量为xx万元。其中经营动的现金净流量为xx万元；投资活动的现金净流量为xx万元；筹资活动的现金净流量为xx万元。

分析上述财务指标，我们认为该公司具备一定的盈利能力，偿债能力较强；由于尚未进行大规模的生产，我们暂时无法对该公司的营运能力进行较为客观评价。

五、生产经营情况分析

（一）产品销售市场分析：xx产品，以其xx特点，深受人们的青睐，xx产品等方面都有了很大的市场。特别是该公司的xx产品，很受客户喜爱，市场占有率逐年提高，市场前景非常乐观。

（二）销售产品的价格、销售渠道等情况。该企业产品种类繁多，平均单位售价在xx元左右；该企业主要市场在xx一带；该企业注重质量管理，目前已通过xx质量管理体系认证，在市场上具有良好的口碑。

（三）行业及产品的竞争分析。该企业在xx地方是较大（小）的xx企业，在本行业中属于大（中、小）型的xx生产企业，公司在xx技术和产品质量是最好（较差）的。（公司拥有自己的自营进出口权，出口规模逐年扩大，到xx年自营销售额已经达到xx万元，xx年达到xx万元。）公司的竞争对手是xx公司，该公司的规模与xx公司相似，但其管理水平较高（相对落后），产品成本偏高，竞争能力相对薄弱。

（四）主要客户情况：主要客户有：xx公司合作年限为xx年，年采购量为xx万元。（上游客户分析、上游客户分析）客户主要有：xx公司合作年限xx年，年采购量为xx万元等。

（五）效益情况： 20x6年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x7年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x8年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x9年x月末，实现利润总额xx万元，预计全年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元。

六、风险分析

（一）宏观及行业状况、是否禁止或限入行业：该公司所处行业为劳动力密集行业，可安排大量劳动力，解决许多人的就业问题，是国家鼓励发展和重点扶持企业，该公司被评为xx企业。（根据企业情况作出客观分析）

（二）企业规模及竞争能力：该企业在xx地方是最大的xx企业，在本行业中属于xx型的xx企业，具有规模优势。

（三）该企业下游客户多为xx企业，目前受xx因素影响，资金回笼较慢，流动性较差，因而造成流动资金不足。

（四）特别注意风险点和控制点，说明反担保措施落实过程中应注意的问题。

七、调查意见：

综上所述，该企业经营正常，效益较好，经我部综合评议，建议为该企业提供担保，担保额度为xx万元人民币，期限1年。（或综上所述，鉴于该企业财务数据不实，反担保物不足值，为控制风险对该企业申请的担保业务不予支持。）

调查人：

年月日

客户调查管理文案范文 第四篇

管理调研报告

2020年4月19日

盛天集团客户关系文档仅供参考

盛天集团

客户关系管理调研报告

2020年4月19日

4月9日

调研目的1．认识什么是客户关系管理。2.认识客户关系管理的意义。3.认识客户关系管理的思路。

调研内容

1．客观和全面介绍企业客户关系管理的做法。2．分析和评价该企业客户关系管理做法的得与失。3．为该企业的客户关系管理提出改进意见或思路。

调研意义

1.了解企业的客户关系管理。 2.分析企业的客户关系管理。

3.明确企业客户关系管理中的优缺点，并找出相关改进缺点

2020年4月19日的方法。

盛天集团发展概况

盛天集团来自福建，是一家以房地产开发、商业运营为主营业务，集钢材贸易、混凝土生产销售、物业管理服务等为一体的综合性企业集团。

盛天对诚信的坚守外化成企业对产品品质、服务品质的不渝追求，无论是地产还是其它经营活动中，始终以诚信为准则，狠抓质量，精益求精。最终演化出蕴涵独特太极精神的“诚信成就大业，品质决定品牌”企业口号，一、企业客户关系管理发展状况

2020年4月19日

1.客户关系管理简介以及企业目标客户概况

客户关系管理是经过采用信息技术，使企业的市场营销、销售管理、客户服务和支持等经营流程信息化，实现客户资源有效利用的一套应用软件系统，其核心思想是“以客户为中心”，提高客户满意度，改进客户关系，从而提高企业的竞争力。

企业目标客户以年龄25-55岁为主，工作以在大中型公司、外资企业的白领阶层以及个体经济户为主，主要围绕自主购买和投资置业两个方面开展客户管理工作。2.企业获取客户的做法

（1）体验式营销，推行不同户型不同风格的样板房，满足不同消费者的需求，为顾客提供印象深刻的体验历程。

（2）发行期刊，对各期活动进行报道，以及对某个项目全方位的展示，从房地产项目的质量、外观、环境等方面呈现出盛天集团对客户的真诚。让消费者能从多方面了解。

（3）开展活动，泳装派对、花展、宠物摄影等等活动，除了邀请业主，还会面向广大市民，邀请各界人士体验盛天集团为消费者打造的一个“家”的感觉。

（4）广告推广，企业制作了很多经典的广告宣传，给予消费者更加形象的了解。

2020年4月19日

除了以上的做法，还有海报宣传，宣传单的发放，产品展示会等等一系列的宣传手段，贴近大众人民的生活，让消费者能明白了解以及发现“美”，从而产生购买的想法。3.新老客户关系管理的做法

（1）为构建和谐文化，关注新老客户的健康生活，盛天集团以太极的精神为载体开展了一系列的太极培训班，并建立了太极俱乐部，同时开展了文艺晚会，以此来促进客户关系的发展。

（2）开展各种特色活动来丰富广大业主的生活，提升社区的和谐文化，创造不一样的社区生活。

（3）对于新老客户在企业特别周年纪念或者特别节日给予一定的祝愿以及小礼物的馈赠。

二、客户关系管理在企业中发挥的作用

1.盛天集团对客户关系管理的运用，使得企业更加便利的提供合乎客户需要的产品和服务，提醒客户服务要求并可获知客户选购了其它产品。

2．经过更有效的方法来管理客户关系，在企业内部实现信息和资源的共享，从而降低企业运营成本，为客户提供更经济、快捷、周到的产品和服务，保持和吸引更多的客户，最终达到企业利润最大化。

2020年4月19日

3.实现与客户更好的沟通，更好的了解客户的需求，以此对产品服务不断的改进和提高，不断培养客户的满意度。

三、盛天集团在客户关系管理中存在的问题

1.企业对于客户细分，没有采取到位的市场活动，客户资料的分析度不够就会影响对客户的管理。

2.对于企业内部，内部员工对于客户关系管理的意识不强，对于客户不能提供个性化、具有企业特色的服务。

3.对于客户，企业应该给予更多的关怀度，除了活动开展，应该让客户在日常生活中也能感受到企业给予的关心。

四、对于企业客户关系管理的改进意见

1．细分客户，对于不同的客户采取不同的活动，完善客户资料，充分把握客户的情况，以此把握客户。

2.对企业内部的客户关系管理工作进行强化，增强员工意识，同时企业应有效的为客户提供个性化服务，提高客户的满意度。

3.增强客户关怀，提高客户的忠诚度，与客户建立一中长期的、稳固的合作信任、互利互惠的关系。

2020年4月19日

4．为客户提供更好的信息、产品和服务，同时企业根据客户的构成和需求制定相应市场营销策略，在客户和企业之间创造双赢的效果。

5.有效利用客户关系管理，降低企业成本，优化对客户的产品服务。

五、调研总结

在当今竞争如此激烈的社会环境之下，商业环境中的激烈竞争变得特别突出，如何在竞争中屹立不倒，企业唯有不断的提升自身的价值来适应这个社会的需要，才能使自己立于不败之地，市场的需求使得企业运用客户关系管理，形成以“客户为中心”的体制，盛天集团应更好的形成具有个性化服务的客户关系管理机制，才能在竞争中更好的发展。

2020年4月19日

客户调查管理文案范文 第五篇

摘 要 互动教学模式是高职思政课教学中极为普遍的现象，也是教学中师生交流的主要形式。结合教学实践，课题组通过对高职思政课互动模式中的“问题教学法”进行调查，对高职思政课教学中存在的问题成因及其解决对策进行分析和探讨。

关键词 高职思政课 互动教学模式 问题教学法 调查报告

中图分类号：G41 文献标识码：A

思想政治理论课（以下简称思政课）是对高职生进行思想政治教育的主渠道主阵地，不仅肩负着对高职生进行系统的马克思主义理论的重要任务，同时还承担着帮助高职生树立正确的人生观、世界观和价值观的重要使命。当前，虽然思政课进行了一系列全面而深入的改革，也取得了一定的成效，但仍然存在着实效性不强、硬性灌输过多、情感互动较少、教育方法单一等问题，使得高职学生难以在接受爱国主义教育的过程中产生强烈的情感体验，影响教学效果。本课题组以高职院校思政课互动教学模式中“问题教学法”为调查对象，对思政课教学中存在的问题成因及其解决对策进行分析和探讨。

1 高职思政课互动教学模式的重要性

高职思政课教学方法通常分为两种，一种是注入式；另一种是互动式。在思政课传统的教学过程中，最经常用的是以教师为主、教师讲学生听的注入式模式，它是一种单向沟通的教学模式，在教学过程中，教师始终是知识的灌输者，学生则是接受知识的容器，是处于被动地位的服从者，这种教学片面强调教师的传授作用，忽视了学生的主体作用和对他们进行分析问题、解决问题能力的培养。①而互动教学模式是指课堂教学过程中，改变过去由教师“一言堂”课、学生被动接听的单一知识传递方式，通过加强师生之间多种感官的充分互动交流，引导学生动手操作、动眼观察、动口表达、动耳感知、动脑思维，从而促进师生情感和谐和学生认知水平提高的一种新型教学模式。

互动教学模式主要有问题教学法、讨论教学法、案例教学法、实践教学法、多媒体教学法等，这些教学法的共同点是充分体现课堂教学互动的特点。这一教学模式要求教师在教学过程中突出学生主体地位，给学生以学习的主动权，使学生成为教学活动中心，要求学生主动参与、主动探索、主动思考、主动实践，在教学过程中积极开展师生互动、生生互动和人境互动，从而不断提高学生的认知水平和发展能力，增强思政课课堂教学效果。

2 高职思政课问题教学法介绍及调查分析

问题教学法介绍

问题教学法属于互动式教学方法，是区别于传统注入式教学方法的一种现代教学方法。教师在充分研究课堂教学目标的基础上，分析新知识与学生已有的知识和经验的相关程度，综合教学目的和学生已有的知识结构，创设问题情景，力争做到所设问题能引起学生的兴趣。问题能适应不同水平的学生，并具有一定的挑战性。同时，也可以让学生带着问题来上课，即学生在预习或在学习过程中提出自己的疑惑，由教师引导其他同学来解答和辩论，共同探讨，形成比较一致的看法，最后由教师给予点评。学生要带着问题来上课，课前必然要主动阅读、思考、生疑、提问，因而这种问题教学法能让学生的阅读能力、思维能力，以及发现问题、提出问题和解决问题的能力都得到提高。②当学生提出某一问题，或回答某一问题得到教师和同学的肯定时，会有成功的喜悦，形成一种情感体验，提升思政课教学效果。

问题教学法调查报告分析

在2012-2013上学年，课题组对湖北生物科技职业学院2012级部分班级所上的《思想道德修养与法律基础》课程中所使用的“问题教学法”进行了调查和统计，现将调查进行数据汇总分析（表1）。

调查数据问题分析：

（1）问题设置难度适中偏易。从问题设置来看课本知识目标和能力目标考察为29次，约占比例为，这部分问题较容易；而综合素质及拓展能力考察问题为23次，约占比例为，这部分问题需要学生主动参与其中，思维含量较大。问题设置较容易是因为所教对象为高职大一学生，其高中知识相关基础较差，容易问题较能调动其兴趣，难度较大问题较难唤起学生的思维。由此可见，问题教学法中，问题的难易度应存在一定平衡系数，所教学生其知识基础较好，则加大难度加大问题数量，学生较差则减低系数。

（2）教师对课堂提问褒多贬少。从调查来看教师对学生回答鼓励称赞及鼓励学生提出和回答问题较多，褒奖35次，约占比例为；中性点评15次，约占比例，两者相加约为，而批评诱导式启发只有2次，约占比例为。从这些数据来看，教师在教学中对学生回答进行褒奖，充分地调动了学生学习的主动性和积极性，也照顾了其自尊心。但从实际课堂中看，由于提问回答过于顺利地得到教师的褒奖，学生对问题有些不加思索，随口作答，也限制了其思维的广度和深度，弱化了教师的引导。教育心理学揭示学生在主动参与教学过程中，思维遭遇到撞击或部分否定时，能激发学习的积极性和主动性。

3 完善高职思想政治理论课问题教学法的几点建议

（1）预设的教学问题内容应具有典型性，提问的形式具有多样性，语言精确、目标明确、指向性清晰而且问题设计有一定的思维空间、有很好的诱导性和难度，这样才能拓宽学生的思路，不断激发他们解决问题的积极性、主动性和创造性。③

（2）注重对学生回答后的点评的褒贬方式使用。学生作答后不宜全部褒奖，可先褒后贬，事先在问题中设置陷阱，引诱其上当型等多种提问方式结合语言的变化启发学生思维，例如在《思想道德修养与法律基础》第六章中设置“干得好还是嫁得好？”的问题，首先引导学生质疑，使得部分学生认为幸福的人生只需要具备良好的职业能力，但通过课堂讨论，教师批评诱导式点评，让学生认识到除了应具备自食其力的职业能力，也应该“嫁得好”， “嫁得好”不应只看到物质上的财富，也应看到嫁的人的品质、忠诚等。这个案例中让学生主动提出问题，学生之间互相提问，使问题来自学生，又通过学生解决，真正把提出问题和解决问题的权利还给了学生。

（3）问题教学中所选择的案例一定要有典型性和时代性。通过案例分析传授思想政治理论知识，必须精心筛选具有代表性、针对性、时代性并且能揭示矛盾、反映问题的典型实例；要培养学生主动提出并解决问题的意识和习惯，因此，在教学中案例的设置要注重鼓励学生主动提出并解决问题，这样做一开始有一定的难度，需要教师循序渐进，由易到难地引导。

以上高职思政课互动教学模式调查报告是课题组为了改善高职思政课教学效果，对教学方法进行的一次总结，是对近年来思政课互动式教学模式中“问题教学法”的总结，仅仅是本课题组的一管之见。俗话说，“因材施教”，任何一种教学方法都不能适用于所有学生，有其长必有其短，“问题教学法”也是如此，但只要根据教学对象用之得法，因材施教，一定能提升高职思政课的教学效果。

① 徐常宾.高职思想政治理论课课堂教学考核方式创新探索.教育与职业，总第678期.

② 崔义成.以问题为中心的师生互动教学模式.十堰职业技术学院学报，2011（4）.

③ 陈彩娟.大班环境下多维互动教学模式的建立与实施.黑龙江高教研究，2008（11）.

参考文献

[1] 杨杰.思想政治理论课教学方法研究[M].湖北：湖北人民出版社，2007.

[2] 李资源.高校思想政治理论课新课程体系研究[M].湖北：湖北人民出版社，2009.

客户调查管理文案范文 第六篇

客户调查报告()

第一篇：客户调查报告 附件7 调 查 报 告

一、借款人基本情况：

xxx，成立于xx年xx月，注册地址：xxx;经营范围为xxx;企业性质：xx;注册资本：xx万元；其中xxx出资xx万元；法人代表：xxx;人员xx名，其中：管理人员xx名；公司设置股东会、董事会和监事会，董事会向股东会负责，监事会负检查监督作用。公司设立经营管理机构，负责日常经营管理工作，设总经理1名，副经理2名。该企业贷款无逾期、无欠息。截止xx年xx月末，该企业资产xx万元，负债xx万元，其中在xx银行贷款xx万元，所有者权益xx万元。该企业生产布局分为xx生产区和xx生产区，已通过了河北省环境保护厅的验证（冀环验【200x】xx号文），同时具备河北省安全生产监督管理局下发的安全生产许可证（冀wh安许证字【200x】xx号）。二、借款人资金需求情况：

需求分析：（1）该公司20x9年可生产入库产品xx吨，生产成本为xx万元。（2）20x8年的流动资金周转次数为xx次，周转天数为xx天。（3）该公司20x9年x月份流动资产占用资金xx万元。申请资金额度及期限：鉴于以上情况，该公司为正常生产特向xx银行申请为一年期的流动资金借款xx万元。还款来源情况：该公司计划用销售收入及利润归还借款，20x9年该公司预计实现销售收入xx万元，利润总额xx万元。三、反担保情况：

该企业拟用自己的土地使用权和房产作抵押，其中土地（出让）面积为xx平方米，评估价值xx万元（约合每亩xx万元）；房产包括办公楼、车间及铺房等，共xx平方米，评估价值为xx万元；总清算值为xx万元。存货质押：物品名称、数量、金额、变现能力、清算价值以及其它股本形式等。四、企业财务状况

截止20x9年x月x日，企业财务状况为：

（一）资产xx万元，其中：货币资金xx万元；应收帐款xx万元（xx企业xx万元）；其它应收款xx万元（xx借款xx万元）；存货 1 xx万元；长期投资xx万元，主要是对xx投资xx万元；固定资产原值xx万元，净值xx万元；在建工程xx万元；无形资产xx万元，其构成是土地使用权xx万元。

（二）负债xx万元。其中：短期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期借款xx万元（xx银行xx万元）；长期应付款xx万元。（三）所有者权益xx万元。其中：实收资本xx万元；资本公积xx万元；盈余公积余额为xx万元；未分配利润xx万元。（四）财务指

1、偿债能力分析：资产负债率为xx%；流动比率为xx%；速动比率为xx%;现金比率为xx%。（以上指标应与去年同期进行比较分析，下同）

2、营运能力分析：总资产周转率为xx%；应收帐款周转率为xx次；存货周转率为xx次。

3、盈利能力分析：营业毛利率为xx%；营业利润率为xx%；总资产报酬率为xx%。

4、现金流量分析：20x9年度现金净流量为xx万元。其中经营动的现金净流量为xx万元；投资活动的现金净流量为xx万元；筹资活动的现金净流量为xx万元。

分析上述财务指标，我们认为该公司具备一定的盈利能力，偿债能力较强；由于尚未进行大规模的生产，我们暂时无法对该公司的营运能力进行较为客观评价。五、生产经营情况分析

（一）产品销售市场分析：xx产品，以其xx特点，深受人们的青睐，xx产品等方面都有了很大的市场。特别是该公司的xx产品，很受客户喜爱，市场占有率逐年提高，市场前景非常乐观。

（二）销售产品的价格、销售渠道等情况。该企业产品种类繁多，平均单位售价在xx元左右；该企业主要市场在xx一带；该企业注重质量管理，目前已通过xx质量管理体系认证，在市场上具有良好的口碑。

（三）行业及产品的竞争分析。该企业在xx地方是较大（小）的xx企业，在本行业中属于大（中、小）型的xx生产企业，公司在 xx技术和产品质量是最好（较差）的。（公司拥有自己的自营进出口权，出口规模逐年扩大，到xx年自营销售额已经达到xx万元，xx年达到xx万元。）公司的竞争对手是xx公司，该公司的规模与xx公司相似，但其管理水平较高（相对落后），产品成本偏高，竞争能力相对薄弱。

（四）主要客户情况：主要客户有：xx公司合作年限为xx年，年采购量为xx万元。（上游客户分析、上游客户分析）客户主要有：xx公司合作年限xx年，年采购量为xx万元等。

（五）效益情况： 20x6年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x7年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x8年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元；20x9年x月末，实现利润总额xx万元，预计全年产量xx吨，产值xx万元，销售收入xx万元，利润总额xx万元。六、风险分析

（一）宏观及行业状况、是否禁止或限入行业：该公司所处行业为劳动力密集行业，可安排大量劳动力，解决许多人的就业问题，是国家鼓励发展和重点扶持企业，该公司被评为xx企业。（根据企业情况作出客观分析）

（二）企业规模及竞争能力：该企业在xx地方是最大的xx企业，在本行业中属于xx型的xx企业，具有规模优势。

（三）该企业下游客户多为xx企业，目前受xx因素影响，资金回笼较慢，流动性较差，因而造成流动资金不足。（四）特别注意风险点和控制点，说明反担保措施落实过程中应注意的问题。七、调查意见：

综上所述，该企业经营正常，效益较好，经我部综合评议，建议为该企业提供担保，担保额度为xx万元人民币，期限1年。（或综上所述，鉴于该企业财务数据不实，反担保物不足值，为控制风险对该企业申请的担保业务不予支持。）调查人： 年月日

第二篇：个贷客户调查报告 业务经理车贷（融资）申请报告 一、客户的口碑 客户名称： 电话：

人际关系： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 品德： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 第一感觉： 好□ 良好□ 一般□ 差□ 社会背景： 从事行业： 二、客户的具体情况 职务：职称：专业资格： 学历：从业经验年 其它补充：

三、客户购车用途及按揭情况描述 车型：数量：台单价：万元总价：万元 首付金额：贷款金额：

担保手续费：贷款额抵押公证费：万元 保证金：保险费用（年）： gps费用: 万元调查费用: 四、客户的个人资产情况（动产、不动产是否全款购买，是否对第三方进行抵押，债权债务）动产（是否对第三方进行抵押）： 不动产（是否对第三方进行抵押）： 债权债务描述： 其它：

五、客户提供抵押的清单描述 动产： 不动产：、六、客户与挂靠公司的关系，客户如何挂户、运营，能否有保证运营的合同资源: 七、当地行业环境。客户是否有能力参与 八、第三方担保的具体描述。（资产状况）

九、对客户贷款的综合评价（可操作性、风险点的评价）十、当地办理抵押情况、抵押公证的要求

申请人保证上述资料的真实可靠，保证车辆抵押公证在车到客户所在地一个月内办理完毕。申请人： 年月

第三篇：大学生对银行aa＋级以上客户的调查报告

调查提纲 一、调查对象：

*深圳发展银行**支行会计经理 *深圳发展银行**支行客户经理

二、调查时间：2014年1月1日至3月1日 三、调查内容：

1、aa＋级以上客户基本情况

2、aa＋级以上客户使用我行金融产品情况 3、我行金融产品使用上显现出来的问题

四、调查体会

为了加强我行业务的整合营销，推进我行业务营销中的组合变型，提高客户在我行的业务量。为我行建议：

一是大力普及推广新产品、新业务知识，树立新老业务、新老产品整合营销的观念，提高客户经理和营销人员对新产品、新业务的熟悉程度，为新业务新产品营销创造良好的知识基础。

二是充分挖掘企业的潜在需求，加强新产品、新业务宣传与营销力度，不断扩大客户对我行新业务新产品的认可程度、接受程度与交易量。 三是加大对优质客户服务力度，简化业务流程，开启“绿色通道”，开展高效、快捷的特色服务，增强我行新业务新产品的竞争能力。四是强化业务激励，提高对中间业务、非融资性高回报业务的奖励标准，调动客户经理营销新业务新产品的积极性，极大地推动我行新业务新产品的营销，扩大我行新业务新产品的市场占有率，优化我行利润增长渠道，提高我行经营效益。

关于深圳发展银行**支行aa＋级以上客户调查报告 1、aa 级以上客户基本情况

总行下发的调查表中，涉及我行aa 级以上客户共有96户，实际具有调查意义的客户共有77户。其它19户客户没有相关数据，一是只办理了贴现业务，之后并未发生其它业务，共有5户；二是曾经在我行发生过业务往来，在贷款归还之后，断绝业务往来的，共有5户；三是未在我行办理业务，但有担保的，有1户；四是拟新增贷款而新进行的信用评级，但还没有新增贷款的，有1户。据不完全统计,这77户客户，9月末实际存款余额亿元，实际贷款余额亿元，分别占我行公司客户存贷款余额的和。其中，存款最多的前10名客户分别是长安股份、华邦制药、长安铃木、重钢、公路运输公司、西南政法大学、龙湖地产、国际复合材料、康明斯和重百，存款余额为亿元，占77户客户存款总额6成；流动资金贷款最大的前10名客户分别为重钢股份、华邦制药、烟草工业、国际复合材料、隆鑫控股、**日报社、重啤和博赛矿业（集团），共有流动资金贷款亿元，占全部aa 级以上客户贷款总额的4成；项目贷款最多的前10名客户为重钢、公路运输公司、川维、药友、**日报社、覃家岗塑料制品有限公司、红旗缸盖、博赛矿业、华孚冶金和华能珞璜发电有限公司，项目贷款余额为亿元，占77户项目贷款总额的成。截止2014年9月末，我行共向77户客户授信亿元。2、aa 级以上客户使用我行金融产品情况

客户调查管理文案范文 第七篇

调查提纲

一、调查对象：

*深圳发展银行__支行会计经理

*深圳发展银行__支行客户经理

二、调查时间：20__年1月1日至3月1日

三、调查内容：

1、AA＋级以上客户基本情况

2、AA＋级以上客户使用我行金融产品情况

3、我行金融产品使用上显现出来的问题

四、调查体会

为了加强我行业务的整合营销，推进我行业务营销中的组合变型，提高客户在我行的业务量。为我行建议：

一是大力普及推广新产品、新业务知识，树立新老业务、新老产品整合营销的观念，提高客户经理和营销人员对新产品、新业务的熟悉程度，为新业务新产品营销创造良好的知识基础。

二是充分挖掘企业的潜在需求，加强新产品、新业务宣传与营销力度，不断扩大客户对我行新业务新产品的认可程度、接受程度与交易量。

三是加大对优质客户服务力度，简化业务流程，开启“绿色通道”，开展高效、快捷的特色服务，增强我行新业务新产品的竞争能力。

四是强化业务激励，提高对中间业务、非融资性高回报业务的奖励标准，调动客户经理营销新业务新产品的积极性，极大地推动我行新业务新产品的营销，扩大我行新业务新产品的市场占有率，优化我行利润增长渠道，提高我行经营效益。

关于深圳发展银行__支行AA＋级以上客户调查报告

1、AA 级以上客户基本情况

总行下发的调查表中，涉及我行AA 级以上客户共有96户，实际具有调查意义的客户共有77户。其它19户客户没有相关数据，一是只办理了贴现业务，之后并未发生其它业务，共有5户；二是曾经在我行发生过业务往来，在贷款归还之后，断绝业务往来的，共有5户；三是未在我行办理业务，但有担保的，有1户；四是拟新增贷款而新进行的信用评级，但还没有新增贷款的，有1户。据不完全统计,这77户客户，9月末实际存款余额亿元，实际贷款余额亿元，分别占我行公司客户存贷款余额的和。其中，存款最多的前10名客户分别是长安股份、华邦制药、长安铃木、重钢、公路运输公司、西南政法大学、龙湖地产、国际复合材料、康明斯和重百，存款余额为亿元，占77户客户存款总额6成；流动资金贷款最大的前10名客户分别为重钢股份、华邦制药、烟草工业、国际复合材料、隆鑫控股、重庆日报社、重啤和博赛矿业（集团），共有流动资金贷款亿元，占全部AA 级以上客户贷款总额的4成；项目贷款最多的前10名客户为重钢、公路运输公司、川维、药友、重庆日报社、覃家岗塑料制品有限公司、红旗缸盖、博赛矿业、华孚冶金和华能珞璜发电有限公司，项目贷款余额为亿元，占77户项目贷款总额的成。截止20__年9月末，我行共向77户客户授信亿元。

2、AA 级以上客户使用我行金融产品情况