强化身份识别 防范洗钱风险
反洗钱工作在当今复杂的社会环境和金融环境下是一项重要而艰巨的工作，是打击电信诈骗、涉毒、走私及恐怖组织洗钱犯罪活动的有力举措，也是洁化社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证支付安全，促进金融业务快速健康发展的保证，同时反洗钱也是法律赋予金融机构的义务。金融机构是反洗钱的第一道防线，反洗钱工作不止是宣传栏上的一句标语，它包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额可疑交易报告三大“核心”义务，以及客户风险等级划分、宣传、培训等多方面工作，每一项工作的开展都需要人人参与其中。
作为银行工作者，我深刻体会到反洗钱工作任重道远，遇到客户账户原因不明地频繁出现大额现金收付，但提供的相关文件资料有伪造嫌疑，我们一定要坚守自己的职业道德，提高职业敏感度，防范洗钱风险。在开户和交易等服务时，我们应该做到开展客户尽职调查，贯彻落实大额和可疑交易报告制度，严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，要同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。发现可疑账户，支付交易可能涉及违法犯罪活动的，应及时将其作为可疑交易报告上级。可见反洗钱工作涉及方方面面，需要我们把它细化到工作的每一个小事中，在日常的工作中就要建立起反洗钱的坚固防线，及时了解客户开户用途及资金来源情况、核实企业经营地址、税务登记情况、经营背景等企业信息、加强对客户资料收集，有利于客户身份识别，预防洗钱案件的发生。
反洗钱是一项复杂且艰巨的工作，我们身处的这个金融业，是反洗钱工作的前沿阵地，我们既要练就一双“火眼金睛”，识别客户，报告大额可疑交易，也要拥有“七十二变”，针对不同的客户，使用不同的沟通协调方式，在预防和打击洗钱犯罪的同时，做好客户的沟通解释工作，用高标准的业务操作来实现对各个风险点的严格把控，进而将岗位要求的反洗钱工作职能履行到位。