刷银行卡日进斗金？湖北曾都警方打掉一“跑分”团伙，13人落网
极目新闻记者 周萍英
零投入、无门槛、高收益，只要你有银行卡就能日进斗金，轻松赚取“好处费”？小心！这看似简单又来钱快的“差事”，其实是犯罪分子为你设下的诱人圈套。近日，湖北曾都区公安分局成功打掉一“跑分”洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人13人，涉案金额100余万元。
2024年1月，曾都区公安分局在工作中发现辖区银行陆续有人利用银行卡实施异常转账，涉嫌“跑分”洗钱。曾都分局刑警大队立即组织民警开展调查，通过深入分析研判和循线追踪，摸清了该团伙成员身份信息和组织架构。
3月6日，在随州市局相关部门的大力支持下，曾都警方迅速行动收网，成功打掉该“跑分”犯罪团伙，先后共抓获犯罪嫌疑人13人。
查获现场（通讯员供图）
经调查得知，2023年10月份，犯罪嫌疑人齐某认识一枣阳籍男子“老莫”，交谈中了解到利用虚拟货币“跑分”赚钱的门道。齐某便找到在某驾校当教练的何某和朋友徐某，分别通过付好处费借用驾校学员银行卡和谎称帮人办贷款、还贷款，需要跑流水借用中老年人银行卡的形式，收集了大量银行卡。
同时，齐某找到买卖虚拟货币的“币商”沈某，为其提供虚拟货币。在准备工作就绪后，齐某和何某便利用境外聊天软件，与境外电信诈骗洗钱团伙取得联系。先在沈某处购得虚拟货币，转入洗钱团伙的虚拟货币钱包，洗钱团伙收到转入的虚拟货币后，便按照高于虚拟货币一定比例的数额，引导被诈骗的受害人，将诈骗资金陆续转入何某等人提供的银行卡内，便于何某等人在ATM上取现。
犯罪嫌疑人曾某通过将银行卡提供给何某使用得到好处后，也动起了心思，主动参与从事“跑分”违法行为，游说同学、朋友为其提供银行卡作为报酬，曾某则负责为他们提供吃饭、住宿和平时开销费用。
目前，犯罪嫌疑人齐某、何某、徐某、曾某和沈某已被检察院批准逮捕，其余人员被取保候审。初步查明，该团伙共涉案30余起，涉案金额100余万元。
警方提示，“跑分”是一种洗钱行为，本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。“跑分”平台通常打着“高额返利”的信息骗取个人支付信息，常见“跑分”方式就是通过出租、出借电话卡、银行卡的方式进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律的严厉惩罚。
（来源：极目新闻）