为用户做“现金花束”险成“洗钱帮凶”！腾冲已发生两起→
诈骗分子先联系购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等）商户，让其提供银行卡号，随后商户卡号转发给电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”……这是近来出现的一种新的诈骗手段和方式。3月18日，腾冲市公安局就破获了这样两起案件，抓获犯罪嫌疑人一名。
3月11日，腾冲一花店老板谢先生遇到了一个“大客户”。通过微信交流后，神秘“大客户”豪掷万金向谢先生定制现金花束。在交流中，这个“大客户”要求谢先生先提供银行卡账号，收到转账后取出现金装入礼盒，并用鲜花进行装饰。同日，腾冲市另一花店老板陈先生也接到一样的订单。
腾冲市公安局刑侦大队民警获取线索后，先后对两家花店付款来源进行了追踪。通过侦查，民警发现这个神秘的大客户为许某，并成功锁定了许某的行踪。随后，办案民警一路追踪，于3月12日在曲靖将许某抓获。
经审讯，许某供述他本人受人指使，前后辗转大理、腾冲两地，事先踩点，离开后联系店家，要求对方提供银行账号接收转账，用“现金鲜花”礼盒的方式帮助诈骗分子转移资金7万余元。
据办案民警介绍，所谓转账定制“现金花束”是一种新型洗钱方式。诈骗团伙为快速洗钱，通过从银行取现、换虚拟币的方式，在花店、蛋糕店等商户进行大额消费，以实现套现目的。诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，提出个性需求。商户因此前做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，因此放松了警惕。
“就这样，商户经营者稍不注意就会成为诈骗分子的‘洗钱帮凶’，同时，导致银行卡账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。”
目前，犯罪嫌疑人许某已被腾冲警方刑事拘留，案件正在进一步办理中。
警方提醒：
商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。
同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，提高警惕，不要成为诈骗分子洗钱的工具。
个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因。如被警方依法处置，应积极收集保留交易资料配合警方调查。
春城晚报-开屏新闻记者 崔敏 通讯员 李曦 摄影报道
一审 熊波
责任编辑 易科彦
责任校对 郭毅
主编 何晓宇
终审 编委 李荣