农行邹城市支行：谨慎接收网络订单，当心新型诈骗洗钱陷阱
2024年2月26日，客户李某急匆匆前来山东邹城农业银行矿区支行查询其银行卡不能使用的原因，经网点工作人员查询，发现其银行账户被公安机关冻结。经了解客户具体情况得知：李某在邹城市经营一家手机通讯店，2024年2月25日，一位微信名为“一叶一菩提”的男士添加李某微信，表示欲购买苹果手机（价值10500元），该男士通过微信先向李某转了500元定金，并向李某索要银行账号，表示剩余10000元将通过银行卡转账支付。李某便将银行账号提供给了这位顾客。随后李某账户收到来自郭某的转账10000元，李某遂将手机送到指定地点，一名戴着口罩的男子将手机取走。第二天李某发现自己的银行账户被公安机关冻结。农行邹城矿区支行工作人员立即帮李某联系邹城市反诈中心了解情况，原来这笔10000元是诈骗分子从受害人郭某处骗来的赃款，受害人郭某直接将10000元转至李某账户，李某无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”。
从警方处了解到，类似诈骗洗钱伎俩为新出类型，目前邹城市已出现该类型诈骗。洗钱手段是诈骗分子通过拉拢本地人员联系商户，抓住商户服务客户的心理，提出个性需求，大多商户会迎合客户需求，放松了警惕，通常诈骗分子会购买易于变现的商品，提出使用转账方式将款项转入商户银行账户，向商户索要银行账号。随后诈骗分子将账号发给电诈受害人，这样商户收到的款项实际是“赃款”，其无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”，落入“帮信”的圈套。商户因涉嫌“洗钱”被公安机关冻结账户，甚至会造成其卡内涉案资金被强制扣划等重大损失。
在此，农行邹城市支行提醒广大市民，使用银行卡等进行交易，一定要注意核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子“当枪使”；对于支付宝微信收款，尽量让购买者到店里来当面支付，尽量减少远程转账。（通讯员：陈冲）
责任编辑：白梦如